Anti-Witwasbeleid CostaCasa Invest

1. Identificatie en controle van afnemers

CostaCasa Invest B.V. hanteert een strikt beleid met betrekking tot klantidentificatie en verificatie (Know Your Customer, KYC).
Iedere klant dient verplicht de volgende documenten aan te leveren vóór deelname aan onze crowdfunding:

• Een geldig legitimatiebewijs
• Een recent bewijs van woonadres, niet ouder dan 6 maanden (zoals een energierekening of bankafschrift)

Deze documenten worden gecontroleerd op echtheid en veilig opgeslagen via Docsign, via de volgende link:
https://www.costacasainvest.nl/documenten/

2. Inschatting van de herkomst van het geld

Hoewel het te investeren bedrag relatief laag is (vanaf €1.200), nemen wij alsnog gepaste maatregelen om witwassen te voorkomen.
Wij voeren altijd een grondige due diligence uit, inclusief:

• Klantidentificatie (zoals hierboven beschreven)
• Vragen naar de bron van het vermogen – bijvoorbeeld via salarisstroken, belastingaangiften, verkoopaktes van vastgoed of recente bankafschriften

Indien deze informatie niet wordt verstrekt of niet consistent is met het profiel van de klant, wordt de deelname geweigerd.

3. De afzetmarkt van CostaCasa Invest B.V.

Onze klanten worden voornamelijk bereikt via radio- en tv-reclames en online seminars.

• 90% van onze investeerders is woonachtig in Nederland
• 10% is woonachtig in België
• De crowdfunding is aangemeld bij zowel de Nederlandse toezichthouder AFM als de Belgische toezichthouder, de FSMA

4. Redenen om geen zaken te doen met bepaalde klanten

CostaCasa Invest B.V. behoudt zich het recht voor om geen zaken te doen met potentiële klanten in de volgende gevallen:

• Onvoldoende KYC-informatie: weigering om ID of adresbewijs te leveren, of aanvullende info over situatie
• Onverklaarbare of verdachte vermogensbron: geen logische verklaring voor het vermogen
• Ongeschikte structuur: bijv. betaling via BV maar weigering om bedrijfsinfo te verstrekken
• Risicolanden: afkomst of betaalrekening buiten Nederland of België

5. Melding van ongebruikelijke transacties

Wij melden ongebruikelijke transacties bij de Financial Intelligence Unit (FIU), conform de Wwft.
Meldingsplichtige situaties zijn onder andere:

• Atypische patronen: bijv. 5–6 investeringen i.p.v. 1–2
• Constructiestructuren zonder reden: via bv’s of familieleden zonder zakelijke onderbouwing
• Betalingen uit risicolanden: alleen rekeningen uit Nederland en België worden geaccepteerd
• Poging tot ontduiking identificatieplicht: valse documenten of incomplete gegevens

In al deze gevallen volgt een melding aan de FIU voor verdere beoordeling.

---

CostaCasa Invest B.V.
Prins Hendrikkade 21e
1012 TL Amsterdam
KVK Nr: 96577703
BTW nr: NL867669275B01
Tel: 020-2310500